A realidade que enfrentamos atualmente é marcada por transformações rápidas e, às vezes, desafiadoras.
Quem poderia prever há uma década atrás que estaríamos imersos em uma rotina tão frenética e em constante evolução como a de hoje? Com tanta tecnologia e tantas novas possibilidades que surgem quase que instantaneamente.
A transformação que ocorreu na última década é tão forte, que retrata inclusive a ascensão na vida financeira de uma maior parte da população.
Pesquisas revelam que nunca foi tão fácil fazer dinheiro. A expectativa é que somente o Brasil dobre o número de milionários até 2026, indo de 266 mil milionários em 2021 para 572 mil. As informações vêm do relatório ‘Global Wealth Report 2022’, do banco Credit Suisse.
Um olhar atento ao nosso redor revela essa realidade incontestável: estamos em meio a um oceano de mudanças constantes.
E se olharmos bem para esse prisma, junto ao ditado popular “mar calmo nunca fez bom marinheiro”, conseguimos traduzir o exato momento que o mercado de trabalho e as profissões vivem, com o contraste do choque desse encontro das gerações Y e Z.
As relações de trabalho, em particular, têm sofrido uma evolução significativa devido aos avanços tecnológicos e às novas formas de interação humana.
A necessidade de se adaptar às tendências, perspectivas e objetivos de uma nova geração de trabalhadores levou a mudanças fundamentais nas condições de trabalho.
Hoje, mais do que nunca, a nova geração busca reconhecimento e satisfação pessoal, transcendendo a antiga noção de cargos e salários.
A Evolução das Carreiras ao Longo das Gerações
Olhando para trás, na história do mundo do trabalho, vemos uma série de transformações nas percepções, ideias e ambições de cada geração. A estabilidade no passado estava intrinsecamente ligada à lealdade a uma empresa, e construir uma carreira bem-sucedida significava muitas vezes servir a um único empregador por anos a fio.
Mas as gerações Y e Z trouxeram uma nova dinâmica ao cenário de trabalho.
Estes profissionais modernos não seguem mais os princípios de suas gerações anteriores em relação às relações de trabalho.
Eles buscam oportunidades inovadoras, frequentemente deixando para trás a burocracia e as formalidades em busca de reconhecimento por seu trabalho, esforço e dedicação.
A dinâmica do mercado de trabalho tem passado por transformações notáveis nas últimas décadas, impulsionadas em grande parte pelas características distintas das gerações Y (Millennials) e Z (Centennial, ou pós millennial).
Estas gerações, nascidas respectivamente entre os anos de 1980 a 1994 e de 1995 a 2010, trouxeram novos valores, expectativas e abordagens ao conceito de carreira, redefinindo o significado de sucesso profissional.
Geração Y – Os Pioneiros da Mudança
A Geração Y, também conhecida como Millennials, foi a primeira a desafiar as normas tradicionais de carreira estabelecidas pelas gerações anteriores. Eles entraram no mercado de trabalho durante uma época de grandes avanços tecnológicos e mudanças econômicas, o que influenciou significativamente suas perspectivas de carreira.
Busca por Significado: Para os Millennials, o trabalho não é apenas uma fonte de renda, mas também uma oportunidade para realizar algo significativo. Eles valorizam o propósito e a satisfação pessoal em suas carreiras, muitas vezes mais do que a estabilidade financeira.
Equilíbrio entre Trabalho e Vida Pessoal: Esta geração prioriza o equilíbrio entre vida profissional e pessoal. Eles estão mais inclinados a buscar flexibilidade no trabalho, como horários flexíveis e a possibilidade de trabalho remoto.
Mobilidade de Carreira: Os Millennials não têm medo de mudar de emprego em busca de novas experiências e oportunidades. A lealdade à empresa é frequentemente substituída pelo desejo de crescimento pessoal e profissional.
Geração Z – Reinventando o Futuro do Trabalho
A Geração Z está começando a entrar no mercado de trabalho e já está deixando sua marca. Eles cresceram em um mundo hiperconectado, com acesso ilimitado à informação e uma compreensão intrínseca da tecnologia.
Tecnologicamente experientes: A Geração Z é altamente competente no uso de tecnologia, o que os torna valiosos em ambientes de trabalho que estão se tornando cada vez mais digitais.
Independência e Empreendedorismo: Muitos membros desta geração aspiram a ser empreendedores ou ter carreiras independentes, refletindo um desejo de autonomia e controle sobre sua vida profissional.
Consciência Social e Ambiental: A Geração Z está profundamente consciente dos problemas sociais e ambientais. Eles tendem a buscar empregadores que compartilhem de seus valores e que estejam comprometidos com a responsabilidade social corporativa.
As gerações Y e Z trouxeram novos desafios e oportunidades ao mundo do trabalho. Enquanto a Geração Y abriu o caminho para uma abordagem mais flexível e significativa da carreira, a Geração Z está moldando um futuro onde a tecnologia, a independência e a responsabilidade social desempenham papéis cruciais.
Entender essas mudanças é essencial para empresas que buscam atrair e reter talentos, assim como para indivíduos que procuram navegar com sucesso neste cenário em constante evolução.
Leia também: Equilíbrio e Sucesso: Como a Saúde Mental Revoluciona a Carreira de uma Assistente Virtual?
Por isso, o trabalho remoto, ou mesmo o híbrido ganham tanto destaque e criam cada vez mais oportunidades para quem busca essa liberdade na carreira, originada pelo resultado do encontro das gerações Y e Z.
A aceleração do trabalho remoto
De acordo com um estudo da McKinsey, a pandemia acelerou a aplicação de muitas tendências relacionadas ao trabalho remoto, e-commerces e automação, aumentando em mais de 25% do que o originalmente era estimado.
Conforme dados divulgados pela Forbes coletados por toda Europa, 87% dos profissionais não desejam mais trabalhar em um escritório no formato full-time, e cerca de 45% afirmam que, se não fosse necessário, não pisariam em um escritório novamente.
Outro ponto relevante sobre as expectativas do futuro do trabalho está relacionado ao formato que os profissionais visualizam suas carreiras: há uma busca cada vez maior por um propósito de trabalho.
E por esse motivo a carreira de Assistente Virtual cresce tanto nos últimos anos.
A assistência virtual revolucionou a gestão empresarial, permitindo que empreendedores e empresas deleguem uma variedade de atividades, como gestão de agendas, contratação de colaboradores e controle de contas, a um profissional à distância.
Isso não apenas simplifica as operações do dia a dia, mas também libera os empresários para se concentrarem nas estratégias do negócio, contando com a garantia de um parceiro essencial para a organização e eficiência da empresa.
A história de Roberta Borges
“O Teto de Cristal do mundo corporativo não poderia mais limitar meu crescimento.”
Essa frase é impactante e com certeza vai chamar a sua atenção, afinal, talvez a história da Roberta seja capaz de traduzir o momento que você tem vivido na sua carreira.
Roberta Borges atuou como secretária executiva por 8 anos, até perceber que não tinha muita chance para crescer, principalmente financeiramente, o local de trabalho na época era limitado. Será que você se identifica?
Será que você teria a coragem que ela teve quando pediu demissão após 8 anos de trabalho e uma tal de estabilidade?
Se isso chama a sua atenção, você também precisa ler Como o Seu Trabalho de BPO Financeiro Pode Salvar Uma Empresa da Falência?
O bilionário brasileiro Flávio Augusto, é muito assertivo quando ele fala que estabilidade não existe. E isso fez parte do entendimento da Roberta.
Desde muito cedo, ela sonhava em ser uma profissional de sucesso, só não imaginava que seria como empreendedora que ela poderia realizar isso. Até o dia que ela encontrou o mundo das AVs e decidiu aprender tudo sobre a carreira.
Logo de cara ela se identificou com serviços administrativos e financeiros. E aqui aconteceu o grande ponto de inflexão, a virada de chave na vida dela.
Da profissional limitada, ela deu vida ao próprio negócio, a Eficience Serviços Remotos, e que foi pensada para trazer soluções eficazes para pequenas e médias empresas que desejam reduzir custos e profissionalizar seus processos.
E o resultado dessas decisões todas da Roberta refletem em um faturamento mensal de pelo menos R$ 20.000,00 reais por mês, e o mais importante de tudo, ela conquistou a liberdade de ser dona da própria agenda. O reconhecimento dela se tornou tão forte, que ela até foi parar na televisão, no Programa Pequenas Empresas Grandes Negócios.
Descubra mais sobre Como construir uma carreira remota como BPO Financeiro.
É bom ou não é? É possível ou não é?
Se você chegou até aqui, é porque quer uma mudança de verdade, quer trazer todo esse novo cenário do mercado de trabalho o quanto antes para sua vida. Portanto, preste atenção, porque você pode ser a próxima Roberta.
Se você quiser sair na frente com a sua carreira e já direcionar para o caminho certo, o curso de BPO Financeiro vai te ajudar nesse processo.
Além de poder atender clientes potenciais e receber pelo menos R$2.500 por cada um deles, você também aprende tudo o que é importante para construir a sua autoridade na carreira como AV.
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É importante reconhecer que a gestão financeira é um pilar central para qualquer negócio. Do pequeno ao grande empreendedor, todos necessitam de uma administração financeira sólida para sobreviver e prosperar.
Isso inclui uma variedade de serviços, desde a organização de fluxo de caixa até o planejamento estratégico de investimentos.
Esta realidade cria um vasto campo de oportunidades para profissionais de BPO Financeiro, oferecendo seus conhecimentos para auxiliar empresas a otimizar suas finanças.
No Brasil, o setor de serviços financeiros, tem passado por um período de rápido crescimento nos últimos anos. De acordo com dados do IPEA (Instituto de Pesquisa Econômica Aplicada), cerca de 40 milhões de brasileiros ainda não possuem conta bancária ou acesso a serviços financeiros formais. Essa fatia da população representa uma enorme oportunidade para empresas e assistentes virtuais que atuam no setor.
O estudo “Panorama do mercado de serviços financeiros no Brasil” da PwC, aponta que a demanda por soluções financeiras vem crescendo rapidamente entre pequenas e médias empresas.
Isso porque com o aumento do empreendedorismo no país, cresce também a necessidade por serviços customizados e especializados para esse público, o número de pequenas empresas no Brasil chegou a 7 milhões em 2020 e esse público demanda soluções financeiras feitas sob medida para a realidade dos pequenos negócios.
Leia também Como o Seu Trabalho de BPO Financeiro Pode Salvar Uma Empresa da Falência?
Trabalhar com serviços financeiros pode ser um desafio, principalmente quando está começando e precisa conquistar os primeiros clientes. No entanto, vale ressaltar que essa demanda constante por profissionais especializados nessa área existe, e que toda empresa depende de dinheiro e, consequentemente, de alguém competente para cuidar de suas finanças.
Ao prospectar clientes para serviços financeiros, é fundamental identificar as empresas que podem se beneficiar mais dos seus produtos ou serviços. Faça uma análise do mercado e segmente as empresas que têm maior potencial de se tornar seu cliente.
Por exemplo, empresas que estão em fase de crescimento ou que enfrentam desafios financeiros podem ser ótimas oportunidades para oferecer seus serviços.
Comece pela sua rede. Pessoas próximas a você. Como microempreendedores, talvez algum ex-colega de trabalho ou um amigo, ou pequenos negócios e estabelecimentos que frequenta, o café, o dentista, o salão de beleza, etc.
Tenha em mente o valor de que você pode agregar a cada cliente e abordar sua estratégia de prospecção de acordo com esse direcionamento.
Conquistando o primeiro cliente
Conseguir o primeiro cliente é um marco importante para qualquer negócio, especialmente para quem está começando no setor de serviços financeiros. Mais do que gerar receita inicial, o primeiro cliente traz credibilidade e validação para a carreira.
Ter o caso de sucesso do primeiro cliente para mostrar a outros potenciais clientes transmite a mensagem de que o negócio é capaz de entregar o que promete. Isso aumenta a confiança e a possibilidade de fechar novos negócios.
O feedback e experiência do primeiro cliente servem como aprendizado para melhorar os serviços e processos, e o relacionamento construído com esse cliente pioneiro costuma ser mais forte e duradouro.
Portanto, é essencial dedicar atenção especial para conquistar o primeiro cliente, mesmo que demande mais esforço inicial. O impacto positivo em longo prazo na credibilidade e na carteira de clientes compensa o investimento feito para garantir esse marco no negócio.
Uma das estratégias mais eficazes para prospectar clientes para serviços financeiros é o networking direcionado. Construir uma rede sólida de contatos profissionais é essencial para gerar leads formados.
Para entender mais sobre o dia a dia de quem trabalha como BPO financeiro, assista o vídeo Assistente Virtual Financeiro: como funciona esse trabalho
Networking Direcionado
O networking direcionado é uma excelente estratégia para conseguir os primeiros clientes no setor de serviços financeiros. Participar de eventos e grupos específicos da área é uma ótima forma de entrar em contato com potenciais clientes que já demonstraram interesse no tema.
Ao comparecer a eventos como seminários, congressos e feiras do setor financeiro, é possível conhecer profissionais e empresas com necessidades relacionadas aos seus serviços. Participar de eventos do setor financeiro, encontros de negócios e conferências pode te colocar em contato direto com clientes em potencial, e essa participação pode ser tanto presencial, quanto online.
A diversidade de oportunidades é muito ampla, para quem faz a sua parte no processo, pois expande sua rede e cria relacionamentos profissionais que podem ser duradouros, e para isso acontecer é importante participar de maneira proativa, estabelecendo conexões e criando uma rede de contatos dentro do nicho.
O networking será mais efetivo se o foco for criar conexões genuínas, não apenas “vender seus serviços”. Oferecer valor e demonstrar interesse nos desafios dos contatos fará com que eles lembrem de você no momento certo.
Parcerias estratégicas
Outra maneira eficiente de conseguir novos clientes no setor de serviços financeiros é firmando parcerias estratégicas com outras empresas.
O objetivo é identificar empresas que ofereçam serviços complementares aos seus e que atendam o mesmo público-alvo. Assim, vocês poderão indicar clientes um ao outro e ampliar o alcance no mercado.
Por exemplo, uma consultoria financeira pode fazer parceria com escritórios de advocacia focados em direito empresarial. Quando a consultoria atender um cliente que precisa de assessoria jurídica, poderá indicar o escritório parceiro. E vice-versa: quando o escritório tiver clientes com necessidades financeiras, indicará os serviços da consultoria.
Outra dica é buscar parcerias com empresas de software ou automação na área financeira. O objetivo é integrar seus serviços, para oferecer soluções completas aos clientes. As fintechs são ótimas parceiras nesse sentido, pois desenvolvem soluções inovadoras que complementam o trabalho de profissionais da área financeira.
O importante é que as parcerias sejam verdadeiramente estratégicas e beneficiem ambos os lados. Quando feitas com cuidado, elas permitem expandir a base de clientes rapidamente através das indicações mútuas.
Presença online
Ter uma presença online forte é essencial para atrair novos clientes para serviços financeiros, afinal o seu portfólio estando bem posicionado e aberto ao público, pode por si só captar possíveis clientes.
Utilize as redes sociais profissionais, como o LinkedIn, para compartilhar conhecimento, contar um pouco sobre os clientes que está atendendo e como você os ajuda no dia a dia. Isto é, mostrar o que você faz, e criar conteúdo relevante a partir disso para atrair clientes potenciais.
Mantenha um perfil profissional atualizado, onde você possa destacar suas habilidades e experiência na área financeira.
Você também pode criar um blog ou site profissional onde você possa compartilhar informações relevantes sobre o mercado financeiro e os benefícios de contratar um serviço especializado na área.
Outra estratégia é anunciar em canais digitais específicos do setor financeiro permitindo atingir o público-alvo de maneira segmentada, através de anúncios pagos sobre o seu serviço. Plataformas como LinkedIn, Facebook e Google Ads possuem recursos para direcionar anúncios por setor, cargo e interesses. Isso aumenta as chances de converter clientes qualificados.
Se você quer entender Como se posicionar no Mercado Digital, então não deixe de ler esse artigo no Blog.
Identificar oportunidades
Para conseguir os primeiros clientes de forma estratégica, é essencial entender as reais necessidades e oportunidades no mercado de serviços financeiros. Uma pesquisa aprofundada sobre os anseios dos consumidores e empresas que precisam desses serviços é o primeiro passo.
Segmentar o mercado em nichos específicos, com base em localização, porte, setor ou outros fatores, ajuda a identificar melhor os potenciais clientes. Em vez de tentar atingir um público amplo e genérico, é mais assertivo direcionar esforços para grupos menores com necessidades bem definidas.
Como mencionei no início, você pode começar na rua onde mora. Pense na padaria, no salão de beleza, no mercadinho, e em todos os pequenos e médios negócios que ali estão. Se já tiver relacionamento é ainda mais fácil de apresentar os seus serviços, e se ainda não tiver, comece construindo esse relacionamento.
Divulgue aos amigos, peça ajuda para falar sobre seu trabalho, e se necessário, dê alguma “amostra grátis do seu trabalho”.
Outra dica importante é mapear o perfil desses clientes, incluindo dados demográficos, psicográficos e comportamentais. Conhecer a fundo esses perfis permite personalizar as estratégias de aproximação e prospectar de forma muito mais eficiente.
Estratégias de prospecção
Para prospectar clientes de forma eficiente, é essencial definir estratégias claras e segmentar o mercado para focar nos nichos mais promissores. Ao invés de tentar vender para qualquer pessoa, é importante entender o perfil e as reais necessidades dos potenciais clientes.
Não venda por vender o seu serviço.
Uma técnica poderosa é a segmentação de mercado, entendendo com o que você tem mais familiaridade num primeiro momento. Isso envolve dividir o mercado em grupos menores com base em fatores como localização geográfica, tamanho da empresa, setor de atuação ou estágio da jornada do cliente.
Outra estratégia é apresentar uma oferta de valor diferenciada. É preciso entender os desafios e dores do seu público-alvo para propor soluções customizadas. Mostre como seu serviço ou produto resolverá os problemas reais deles.
Por exemplo, se seu foco são startups, oferece assessoria financeira e contábil especializada para empreendimentos digitais em fase inicial. Ao demonstrar o valor que trará desde o primeiro contato, suas chances de converter clientes aumentam exponencialmente.
Dicas básicas para prospectar um cliente
Personalize Sua Comunicação: Cada cliente é único. Certifique-se de que suas comunicações, sejam e-mails, propostas ou apresentações, sejam personalizadas para atender às necessidades e ao contexto de cada cliente potencial.
Valorize o Relacionamento, Não Apenas a Transação: Construa relações genuínas com os clientes. Demonstre interesse genuíno em seus negócios e ofereça soluções que vão além do básico.
Utilize a Tecnologia a Seu Favor: Ferramentas de CRM (Customer Relationship Management) podem ajudar a gerenciar e monitorar suas interações com os clientes, garantindo um acompanhamento eficaz.
Mantenha-se atualizado: O mundo dos serviços financeiros está em constante mudança. Mantenha-se atualizado sobre novas tendências, regulamentações e tecnologias.
Peça Feedback: Após interações ou serviços prestados, peça feedback. Isso mostra que você valoriza a opinião do cliente e está comprometido em melhorar continuamente.
Prospectar clientes para serviços financeiros pode parecer desafiador, mas com as estratégias certas e um foco estratégico, é possível conquistar sua própria carteira de clientes.
A demanda por profissionais especializados em serviços financeiros é constante, basta saber aproveitá-la e utilizar técnicas de prospecção eficazes. Não se trata apenas de um tiro no escuro, mas sim de construir uma rede de contatos, parcerias estratégicas e estar presente de forma online.
Para saber mais sobre as melhores estratégias de prospecção, te convido a participar do evento 100% online e gratuito: Segredos do Financeiro.
Este é um evento para quem deseja se destacar e conquistar oportunidades na área financeira. Isto é, para quem deseja fazer uma renda extra ou construir uma carreira com liberdade de tempo, lugar e dinheiro.
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Penso por um momento. Quando um pequeno empreendedor cuida do financeiro do seu negócio naquele estilo “faz o que dá”, “mistura o que pode e o que não pode”, a saúde financeira do negócio fica comprometida. Óbvio, ele não tem aptidão, tempo e recursos suficientes para realizar uma boa gestão.
Mas quando nesse mesmo negócio, ele transfere essa demanda para um BPO, o que acontece?
O BPO entrega o trabalho sem negligenciar os pontos importantes. O negócio passa a ter clareza de seus números, que dão o suporte na tomada de decisão, e o micro empreendedor passa a gastar tempo e energia com as outras áreas que estão no guarda-chuvas do negócio.
Essa é a receita do sucesso para milhares de negócios brasileiros.
Tudo indica que a demanda por serviços financeiros terceirizados aumentará nos próximos anos. Negócios de todos os portes e tamanhos já perceberam os benefícios dessa estratégia e muitos estão dispostos a investir nela.
A demanda por serviços financeiros está em alta.
Leia também O Talento Para os Números Podem Abrir Portas Para uma Carreira de Sucesso e Independência
O Brasil vem passando por uma revolução no setor de serviços financeiros nos últimos anos. Trata-se de um mercado bilionário que não para de crescer.
De acordo com dados de uma pesquisa global da Technavio publicada em 2021, a participação de mercado do BPO pode aumentar em US$40,16 bilhões. Isso significa que o mercado de terceirização financeira está em plena expansão.
A situação econômica no pós covid-19, a alta da inflação e do dólar, fez com que muitas empresas buscassem formas de reduzir custos e obter mais eficiência, e nesses casos o BPO tem ganho força e tem sido considerado como uma alternativa estratégica para pequenas e médias empresas que precisam cortar gastos e otimizar o financeiro.
Outro dado que chama a atenção foi divulgado pelo IBGE, com o indicador de que 48% das empresas brasileiras fecham em menos de 5 anos, devido a má gestão financeira.
E esse cenário todo gera uma latente demanda e a força para terceirizar processos financeiros, proporcionando um trabalho de maior qualidade com menores custos para os negócios.
O mercado de fintechs também tem impulsionado esse cenário. Startups que oferecem serviços financeiros inovadores colaboram para o crescimento do setor. Além disso, a regulação facilitou o surgimento dessas empresas.
Pequenas, médias e grandes empresas precisam de apoio financeiro
Gerenciar as finanças de uma empresa não é uma tarefa fácil. Existem muitos processos que precisam ser executados com precisão e dentro de prazos, como contas a pagar e receber, folha de pagamento, impostos, orçamentos, análise de custos e muito mais.
Independentemente do tamanho ou setor, toda empresa precisa ter as finanças sob controle para garantir sua saúde financeira e o bom andamento dos negócios.
As pequenas empresas geralmente não têm uma equipe financeira dedicada, então precisam contar com serviços financeiros externos.
Terceirizar processos como contabilidade, gestão fiscal e folha de pagamento para profissionais capacitados permite que o empreendedor foque sua energia na gestão comercial e operacional, como exemplificado no exemplo acima.
Serviços financeiros terceirizados oferecem expertise na gestão de processos complexos, uso de tecnologias avançadas, análises gerenciais e muito mais. Assim, uma empresa pode escalar com agilidade, sem precisar ampliar sua própria equipe.
E isso é um ponto forte principalmente para pequenos negócios.
Já grandes empresas normalmente possuem uma área financeira interna, mas também se beneficiam da terceirização de processos mais transacionais ou que exigem alta especialização.
Isso libera seus profissionais para se dedicarem a tarefas mais estratégicas e análises gerenciais de alto nível. Os serviços financeiros externos também servem como contingência para momentos de pico de demanda.
Portanto, fica claro que ter o apoio de profissionais especializados em serviços financeiros é essencial para o sucesso de qualquer negócio, independentemente do seu porte ou estágio de atuação.
Terceirizar processos financeiros pode trazer muitos benefícios
Existem muitas vantagens em delegar tarefas como gestão de contas a pagar e a receber, elaboração de relatórios financeiros, análise de custos e folha de pagamento para empresas especializadas.
Uma das principais vantagens é a redução de custos . Ao terceirizar processos financeiros, as empresas eliminam a necessidade de ter uma equipe interna dedicada a essas atividades. Isso representa economia com deterioração, benefícios, treinamentos, infraestrutura e a própria carreira do funcionário dentro do negócio.
Se faça essa pergunta: Quanto custa manter um funcionário fixo dentro de um negócio em contrapartida a ter alguém que preste serviços assumindo grande parte dos riscos dessa parceria?
Somente nesse ponto fica claro o porquê o BPO se torna tão vantajoso para pequenos e médios negócios. Embora algumas grandes corporações já estejam se beneficiando em escala com esses serviços.
Outro grande benefício é o foco no negócio principal da empresa.
As horas que uma equipe interna gasta com burocracias financeiras podem ser aproveitadas para atividades estratégicas e que geram valor para o negócio.
A terceirização permite que a empresa se concentre naquilo que sabe fazer melhor.
Além disso, os profissionais de BPO financeiro trabalham com as melhores práticas do mercado e investem constantemente em treinamento e tecnologia.
Isso representa um ganho de eficiência e produtividade para os clientes. Processos que antes levariam dias, podem ser concluídos em poucas horas.
Portanto, terceirizar processos financeiros traz competitividade e maior qualidade para as empresas, que podem investir seus recursos em outras áreas do negócio, que o farão crescer e ter poder de escala e competitividade no mercado.
Profissionais de finanças são valorizados
Como você pode observar, o mercado de serviços financeiros tem uma demanda muito maior do que a oferta disponível de profissionais variados.
Isso faz com que os profissionais de finanças sejam valorizados e consigam fechar bons clientes que estejam dispostos a pagar o valor do seu serviço.
De acordo com pesquisas recentes, principalmente a que foi apresentada no início desse artigo, há uma demanda significativa para profissionais com conhecimento técnico em finanças, contabilidade, folha de pagamento e outras áreas correlatas.
Essa falta de mão de obra é uma grande oportunidade para quem deseja ingressar na área. Profissionais competentes e bem treinados são disputados e podem escolher onde e para quem deseja trabalhar.
O surgimento de tecnologias, como armazenamento de dados na nuvem e inteligência artificial (IA), criaram novas oportunidades para quem atua como BPO Financeiro, gerando fluxos de trabalho mais inteligentes, automatização de tarefas manuais e a possibilidade de ampliação do negócio. Rapidez no atendimento ao cliente, e a possibilidade de atuar em mais de um negócio.
Profissionais que saibam atuar em gestão de fluxo de caixa, análise de balanços, gestão de riscos e implantação de ERPs (Enterprise Resource Planning) – sistemas financeiros que funcionam como um sistema de gestão integrado que consegue organizar diversas áreas de uma empresa em um só sistema, gerenciando os dados da empresa em um banco de dados único, e que permite automatizar processos e cria uma visão geral muito mais confiável para a tomada de decisão dos gestores -, são alguns dos mais requisitados e melhores remunerados atualmente.
Dominar essas competências técnicas é essencial para aproveitar as oportunidades no setor.
Para, quem busca boas perspectivas profissionais e tendências deve considerar seguir carreira em serviços financeiros. Estar bem preparado para essa área promissora e construir uma carreira sólida e rentável é a oportunidade do momento.
Atuação do profissional de BPO financeiro
As principais áreas de atuação de um profissional de BPO financeiro são:
Contas a pagar e receber: gerenciar todas as contas que a empresa precisa pagar e receber, garantindo que os pagamentos sejam feitos no prazo e que as cobranças aconteçam dentro do período correto. Isso ajuda a manter um bom relacionamento com fornecedores e clientes, além de evitar multas e cortes não fornecidos de produtos ou serviços.
Folha de pagamento: calcula corretamente o pagamento de funcionários e informações de serviço, incluindo comissões, bônus, impostos, benefícios e descontos. Também inclui emitir os comprovantes de rendimentos e fazer a declaração para a Previdência Social.
Controle de estoque: acompanhar toda a entrega de entrada e saída de produtos no estoque, emitindo relatórios de estoque e auxiliando na definição de níveis mínimos e máximos ideais. Isso ajuda a evitar rupturas de estoque ou excesso de capital imobilizado.
Gestão de fluxo de caixa: planejar, controlar e monitorar todas as entradas e saídas financeiras da empresa, prevenindo necessidades de capital para investimentos ou períodos de pouca liquidez. O profissional pode sugerir soluções para otimizar o fluxo de caixa.
Elaboração de relatórios: compilar dados financeiros da empresa e transformá-los em relatórios gerenciais claros e objetivos. Alguns exemplos são: DRE, balanço patrimonial, fluxo de caixa, indicadores de desempenho, análise de rentabilidade de produtos/serviços etc.
Dessa forma, o profissional de BPO financeiro atua em diversas frentes estratégicas, trazendo organização e saúde financeira para a empresa, e tendo a possibilidade de fechar vários tipos de contratos, desde serviços menores a pacotes mais completos.
Perfil do profissional de sucesso em serviços financeiros
Para se destacar e crescer profissionalmente em serviços financeiros, alguns atributos são essenciais:
Habilidades técnicas:
Domínio de contabilidade, folha de pagamento, gestão financeira e áreas relacionadas;
Conhecimento de matemática financeira e análise de balanços sempre é bom, mas se não for o seu caso, isso não vai te impedir. As IAs estão aí, e fazem grande parte da parte burocrática;
Experiência com sistemas ERP;
- Familiaridade com a legislação e regulamentações do mercado financeiro.
Habilidades comportamentais:
Organização e disciplina para seguir processos e prazos
Atenção aos detalhes para evitar erros
Proatividade para antecipar problemas e proporcionar melhorias
Foco no cliente, com habilidade para explicar assuntos complexos de forma simples
Trabalho em equipe e bom relacionamento interpessoal
Comprometimento com metas, ética e sigilo sobre informações proporcionadas
Atualização constante sobre as novidades do mercado financeiro
Os profissionais que combinam expertise técnica com soft skills comportamentais como essas têm amplas chances de sucesso em serviços financeiros, seja em empresas de pequeno, médio ou grande porte.
Estando atento a essas demandas e se preparando melhor, é possível construir uma carreira sólida e promissora nesse setor, tendo a oportunidade de fechar bons contratos e encontrar os melhores clientes.
Tendências e inovações em serviços financeiros
Para se destacar no mercado de serviços financeiros é importante investir em conhecimento, somente você poderá limitar as suas capacidades de atuação, afinal, nunca foi tão fácil aprender qualquer coisa na história da humanidade como nos dias atuais.
Assista também a aula: BPO Financeiro – Pacotes de Serviços
O mundo dos serviços financeiros está em constante evolução. Algumas das principais tendências e inovações que estão transformando este setor incluem:
Fintechs – Startups de tecnologia financeira que estão criando soluções inovadoras para os mais diversos processos do sistema financeiro. As fintechs estão trazendo mais agilidade, conveniência e menores custos em serviços como pagamentos, empréstimos, investimentos e seguros.
Automação de processos – A automatização robótica de processos (RPA) está sendo cada vez mais empregada para aumentar a eficiência dos processos financeiros. Softwares fornecem replicar atividades humanas, melhorando a qualidade e velocidade na execução de tarefas repetitivas.
Inteligência artificial – A IA permite análises preditivas e detecção de padrões em grandes volumes de dados financeiros. Isso ajuda na prevenção de fraudes, atendimento customizado aos clientes, precificação de produtos e automação inteligente de processos. Bancos e seguros estão entre os maiores usuários de IA.
Computação em nuvem – Nuvem é essencial para viabilizar o acesso a soluções analíticas e sistemas de gestão financeira altamente complexos. Os serviços financeiros na nuvem tendem a ser mais escaláveis e acessíveis.
Experiência do usuário – Com soluções móveis e interfaces amigáveis, os serviços financeiros estão ficando cada vez mais centrados no cliente. A experiência intuitiva e personalizada tornou-se essencial neste setor.
Essas são algumas das principais tendências que estão remodelando o mercado de serviços financeiros e criando novas oportunidades para profissionais.
Dominar essas tecnologias e conceitos impulsiona quem deseja atuar com excelência neste setor em constante transformação.
Não deixe de assistir o vídeo BPO Financeiro – Ferramentas de Gestão Financeira e Organização
Essas tendências indicam que há um mar de oportunidades pela frente para profissionais envolvidos. Com a demanda crescente por BPOs financeiros, é o momento perfeito para investir em sua carreira nessa área.
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Antes de dar o próximo passo, é importante se preparar, desenvolvendo as habilidades técnicas e comportamentais para o sucesso na prestação de serviços financeiros.
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Uma coisa é certa, para qualquer negócio nascer é preciso um produto ou um serviço que seja possível ser vendido. Uma empresa nasce a partir da receita que é capaz de criar. Mas para esse negócio se manter ativo, crescendo e com lucratividade, a gestão financeira é a chave.
Parece óbvio falar isso, mas por incrível que pareça, para a maior parte dos negócios isso ainda é um enorme desafio, especialmente em negócios menores, como as micro e pequenas empresas.
Um dado alarmante do SEBRAE, divulgado em 2023, e oriundo a partir das bases de dados da Receita Federal e também de pesquisas de campo realizadas entre 2018 e 2021, e entre as empresas fechadas em 2020 aponta informações relevantes.
Os dados analisados abaixo, são dados oficiais do SEBRAE:
Maior proporção de pessoas que estavam desempregadas antes de abrir um negócio;
Menor conhecimento/experiência anterior no ramo de atuação;
Maior proporção de quem abriu a empresa por exigência de cliente ou fornecedor;
Maior proporção de quem abriu por necessidade;
- Maior proporção de quem conhecia menos aspectos relevantes do negócio;
- Tiveram menos acesso ao crédito (pediram menos e conseguiram menos);
- Tinham menos iniciativa em aperfeiçoar o negócio;
Os resultados apontaram que os MEIs (microempreendedores individuais), têm a maior taxa de mortalidade entre os pequenos negócios, 29% fecham após 5 anos de atividade.
Já as Micro Empresas, têm taxa de mortalidade intermediária entre os pequenos negócios, 21,6% fecham após 5 anos de atividade.
As Empresas de pequeno porte têm a menor taxa de mortalidade entre os pequenos negócios, 17% fecham após 5 anos de atividade.
A maior taxa de mortalidade foi verificada no comércio (30,2% fecham em 5 anos) e a menor na indústria extrativa (14,3% fecham em 5 anos).
Dentre os fatores que contribuíram para o fechamento dos negócios, chamam a atenção os seguintes indicativos:
1. Pouco preparo pessoal. Mais de 40% dos entrevistados eram funcionários de empresas privadas antes de abrir seu próprio negócio. Outros 37% eram autônomos sem empresa constituída;
2. Planejamento do negócio deficiente. 17% dizem não ter feito nenhum planejamento e 59% dizem ter feito por no máximo 6 meses; Muitos deixaram de levantar informações relevantes para criar o negócio.
3. Gestão do negócio deficiente. Na “gestão do negócio” as empresas que sobreviveram se mostraram mais ativas, se importando com diferenciação e adaptação de produtos ou serviços, estratégia relevante para a sobrevivência.
Ao analisar esses dados, fica visível a importância da gestão financeira, pois em todas as esferas, ela é fator determinante para uma tomada de decisão, seja na falta de preparo para executá-la, no planejamento que tem impacto direto dela, ou na gestão do negócio.
Os erros cometidos, em sua grande maioria, são básicos. Vamos analisar os mais comuns e nocivos para a saúde de uma empresa.
Erros Comuns na Gestão Financeira
Na gestão financeira empresarial, certos erros, apesar de comuns, podem ter repercussões profundas. Aqui, identificamos três erros frequentes que, embora possam parecer triviais, são capazes de prejudicar significativamente a saúde financeira de uma empresa.
Erro 1: Não Separar as Finanças Pessoais das da Empresa
Um erro crítico que muitos empreendedores cometem é misturar suas finanças pessoais com as da empresa. Isso não apenas dificulta a análise precisa da performance financeira do negócio, mas também pode levar a decisões fiscais equivocadas e problemas com a Receita Federal.
Prática no dia a dia: Um negócio que utiliza os mesmos recursos para gastos pessoais e empresariais pode acabar com uma visão distorcida do seu fluxo de caixa. Isso pode resultar em dificuldades na hora de identificar a rentabilidade real ou na aplicação de estratégias para redução de custos.
Erro 2: Ignorar a Importância de um Orçamento
A ausência de um orçamento bem definido pode levar a gastos descontrolados e decisões financeiras mal fundamentadas. Um orçamento serve como um plano para guiar as despesas e investimentos, assegurando que os recursos estejam alinhados com os objetivos de negócio.
Prática no dia a dia: Sem um orçamento, um negócio pode acabar alocando fundos excessivos em áreas menos críticas, enquanto negligencia investimentos em setores essenciais para o crescimento. Por exemplo, um investimento desmedido em publicidade sem um retorno correspondente no aumento de vendas.
Erro 3: Desconsiderar o Fluxo de Caixa
O gerenciamento efetivo do fluxo de caixa é vital para a sustentabilidade de qualquer negócio. Ignorá-lo pode levar à incapacidade de atender compromissos financeiros, mesmo em empresas que aparentam ser lucrativas.
Prática no dia a dia: Um exemplo disso é uma empresa que não acompanha seu fluxo de caixa de perto e acaba descobrindo tarde demais que não possui fundos suficientes para pagar fornecedores ou cumprir com obrigações fiscais, apesar de ter um bom volume de vendas.
Assista o vídeo: BPO Financeiro na prática
O Impacto dos Erros Financeiros na Empresa
A gestão financeira não tem relação apenas com números em uma planilha, ela é o coração pulsante de um negócio.
Erros financeiros comuns, mesmo que pequenos, podem ter impactos significativos que podem comprometer severamente o negócio, e até levá-lo à falência.
Fluxo de Caixa e Liquidez: Erros como a falha em gerenciar o fluxo de caixa eficientemente podem levar rapidamente a problemas de liquidez. Por exemplo, uma empresa pode descobrir que não tem fundos suficientes para cobrir despesas operacionais imediatas, como pagamento de salários ou fornecedores, apesar de ter vendas saudáveis no papel.
Isso pode resultar em atrasos de pagamento, acúmulo de dívidas e danos à reputação da empresa.
Decisões Estratégicas Comprometidas: A falta de um orçamento claro pode levar a decisões de investimento mal planejadas. Sem um entendimento claro de onde o dinheiro está sendo gasto, a empresa pode não conseguir identificar áreas que necessitam de investimento ou cortar despesas desnecessárias, prejudicando o crescimento e a competitividade no mercado.
Identificar e corrigir os erros financeiros é apenas o primeiro passo. É necessário implementar boas práticas e estratégias eficazes para transformar a gestão financeira de um negócio.
Implementação de Boas Práticas
A primeira e mais crucial etapa é estabelecer um orçamento claro e realista. Isso envolve entender todas as fontes de receita e categorizar despesas, permitindo um planejamento financeiro estratégico.
Manter um registro rigoroso do fluxo de caixa é essencial. Isso não apenas ajuda a evitar surpresas desagradáveis, mas também fornece insights valiosos para tomada de decisão.
Softwares de gestão financeira podem ser utilizados para monitorar o fluxo de caixa em tempo real, garantindo que a empresa esteja sempre ciente de sua posição financeira.
A tecnologia é uma aliada poderosa na gestão financeira.
A adoção de sistemas de BPO Financeiro e outras ferramentas digitais pode automatizar tarefas tediosas e propensas a erros, como a reconciliação bancária, que é um processo em que se compara os extratos bancários com a contabilidade interna da empresa.
Este procedimento de controle interno permite detetar possíveis erros, e fornecer análises e relatórios detalhados para uma melhor compreensão do real estado financeiro do negócio.
Para muitas empresas, especialmente as pequenas e médias, a contratação de um profissional especializado em serviços financeiros, como o BPO Financeiro pode ser um divisor de águas.
Esses especialistas trazem não só conhecimento e experiência, mas também uma perspectiva externa que pode identificar ineficiências e oportunidades de otimização.
Uma das principais vantagens percebidas do BPO financeiro é a redução de custos.
Ao terceirizar processos financeiros, a empresa pode reduzir os custos associados à contratação e treinamento de pessoal.
Entenda mais sobre a profissão de BPO lendo o artigo: O serviço que todas as empresas precisam e poucos profissionais oferecem
Oportunidades para Profissionais de BPO Financeiro
A transformação do setor financeiro em um ambiente empresarial não é apenas uma questão de corrigir erros, representa uma oportunidade relevante para profissionais de BPO Financeiro.
Os serviços que ele pode oferecer dentro da gestão financeira são variados, como por exemplo:
Diagnóstico Financeiro. O BPO Financeiro pode começar por realizar um diagnóstico financeiro abrangente para identificar problemas ocultos. Isso inclui a análise do fluxo de caixa, práticas de orçamento e a separação das finanças pessoais e empresariais.
Com base na análise, estes profissionais podem desenvolver estratégias financeiras personalizadas. Isso pode incluir a implementação de softwares financeiros, aconselhamento sobre planejamento de orçamento e fluxo de caixa, e orientação para a adoção de práticas de gestão financeira eficientes.
Relação Ganha-Ganha entre BPOs e Empresas
O relacionamento entre um BPO Financeiro e uma empresa é profundo e estratégico.
Enquanto as empresas se beneficiam da expertise e da eficiência aprimorada, os BPOs ganham a oportunidade de expandir sua clientela e reputação.
Ao delegar tarefas não essenciais a um BPO, as empresas podem direcionar seus recursos internos para suas atividades principais, se concentrando no core business.
Esse relacionamento pode impactar diretamente na produtividade, porque tanto equipes internas, quanto o próprio gestor do negócio pode se dedicar a atividades estratégicas que impulsionam o crescimento e a inovação da empresa, colocando o talento no lugar certo.
A terceirização de processos rotineiros ou especializados permite que as empresas otimizem seus recursos e se concentrem em áreas onde podem agregar mais valor ao seu negócio.
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Já parou para pensar como é o dia-a-dia de quem presta serviços financeiros para otimizar a gestão de outras empresas?
Trabalhar como BPO financeiro é uma das oportunidades de negócio em escala nos dias atuais do nosso país, tanto para a empresa quanto para o prestador de serviço.
Como Assistente Virtual Financeiro, a atuação é concentrada para a organização financeira dos clientes, em que você fica responsável por cuidar da agenda, lembrar de pagamentos e outros assuntos mais administrativos, e que estejam envolvidos em seu escopo de prestação de serviços.
Agora, preste bem atenção aos seguintes dados do SEBRAE, divulgados pelo Portal da Transparência: o cenário empresarial no Brasil é formado por aproximadamente 17.481.912 de CNPJs, cerca de 99% ou 17.374.388 são PMEs (pequenas e médias empresas), com até 50 funcionários.
De acordo com a legislação vigente, toda empresa brasileira precisa ter um profissional responsável especialmente pela área financeira, mas essa não é a realidade de 100 por cento dos CNPJs brasileiros.
Números como esses nos fazem perceber as oportunidades que existem no país para pessoas que queiram prestar serviços na área financeira.
E o motivo é claro: grande parte das empresas nacionais fecham antes mesmo de completarem 5 anos de existência. E um dos principais indicadores dessa falência é a área financeira e contábil da empresa mal cuidada, muitas vezes negligenciada, e por um motivo bastante óbvio: A complexidade.
Nossa legislação é extremamente complexa, o que faz com que o empreendedor perca muito tempo tentando compreendê-la.
Sozinho e sem instrução adequada é praticamente impossível cuidar dessa área sem cometer erros – grandes ou pequenos -, que possam vir a comprometer a saúde do negócio, afinal, são inúmeras questões e detalhes a serem observados, como por exemplo torneiras que podem estar pingando o dinheiro do negócio, sem que isso seja percebido.
E aqui está o ouro para quem resolve trabalhar nessa área com autonomia profissional. As empresas precisam desses serviços mais complexos, e buscam por uma opção mais vantajosa – por ser mais barata do que ter um profissional CLT dentro do negócio -, acabam indo para a terceirização de processos financeiros, que é onde entra o BPO Financeiro.
O BPO Financeiro, ou Business Process Outsourcing Financeiro, é uma prática em que uma empresa contrata outra empresa especializada para realizar serviços financeiros de forma terceirizada. Esses serviços podem incluir contabilidade, folha de pagamento, gestão de caixa, entre outros.
Eu recomendo que você leia também A importância da gestão financeira nas empresas para entender a base da gestão financeira e o impacto dela em uma empresa, e como o serviço de BPO está, inclusive, salvando negócios da falência no longo prazo.
Você, como Assistente Virtual Financeiro, possui uma série de habilidades e conhecimentos para gerenciar as finanças de seus clientes, mas de uma forma mais generalizada, portanto, a transição para o BPO Financeiro pode trazer diversos benefícios para as empresas, como a redução de custos, a melhoria da eficiência e a possibilidade de focar em outras áreas do negócio.
A terceirização desses serviços permite que a empresa tenha acesso a profissionais especializados e tecnologias avançadas, que podem otimizar os processos financeiros.
E você que, por outro lado, deseja ser esse profissional e atuar como um BPO Financeiro, terá as suas habilidades expandidas. Para isso, existem processos que ajudarão a otimizar seu trabalho e a aumentar sua eficiência.
Como podemos organizar a rotina financeira de uma empresa
O passo número 1 é a Organização das tarefas diárias, semanais e mensais: dentro do escopo financeiro é listar tudo que tem prioridade e construir um cronograma de acordo com as atividades do mês.
O passo 2 é: agora que você tem o cronograma de atividades, é hora de definir prazos de forma mais eficiente para otimizar o seu tempo, e a sua relação com o cliente.
Defina esses prazos a partir de 3 etapas: prioridade da tarefa; complexidade da tarefa; e o tempo de execução da tarefa; Quanto mais complexa e prioritária a tarefa, maior vai ser o tempo necessário para execução.
O passo 3 é a padronização: definir um processo único e prático que vai funcionar como um guia para todas as ações de BPO financeiro.
Você vai ter um modelo de como é feita cada ação para reduzir erros e atrasos de processo, sejam de pagamento, de recebimento, enfim qualquer um dos seus processos no começo. E mesmo que a padronização seja um pouco mais trabalhosa, mas ela bem feita, é uma ferramenta espetacular para identificar possíveis deslizes e erros dentro do financeiro do seu cliente, ou seja, o tempo que você gasta criando essa padronização, é o mesmo tempo que vai te salvar de cometer possíveis erros no futuro.
O passo 4 é a implementação de software de gestão financeira: não existe uma ferramenta perfeita, e sim aquela que melhor atende a você e ao seu cliente. Por isso a recomendação é que você faça o teste e utilize as ferramentas que mais se adaptam ao seu dia-a-dia.
Para um Assistente Virtual Financeiro que deseja atuar como BPO Financeiro, o primeiro software que você deve ter em mente é o de contabilidade.
Com um software de contabilidade, você pode gerenciar as finanças de seus clientes de maneira mais eficiente, automatizando tarefas repetitivas e garantindo a precisão dos dados financeiros. Um software de contabilidade pode ajudá-lo a criar relatórios financeiros personalizados para seus clientes, o que pode ser um diferencial competitivo no mercado.
Outra ferramenta facilitadora para um Assistente Virtual Financeiro que deseja atuar como BPO Financeiro é um software de gestão de projetos. Com um software de gestão de projetos, você pode gerenciar seus projetos e tarefas de maneira mais eficiente, garantindo que todas as atividades sejam concluídas dentro do prazo e com a qualidade desejada.
Um software de gestão de projetos pode ajudá-lo a manter seus clientes informados sobre o progresso do trabalho, o que pode aumentar a confiança e a satisfação do cliente.
Veja aqui uma seleção de ferramentas para você usar na sua rotina: Essas 4 ferramentas vão elevar o seu nível profissional.
Softwares de Contabilidade
Os softwares de contabilidade são ferramentas fundamentais para qualquer Assistente Virtual Financeiro que deseja atuar como BPO Financeiro.
Eles permitem que sejam gerados relatórios financeiros precisos, que facilitam o controle de contas a pagar e a receber.
Entre os softwares mais utilizados pelos profissionais da área, podemos citar o ContaAzul, o QuickBooks e o Xero. Esses softwares oferecem recursos como integração com bancos, emissão de notas fiscais e controle de estoque.
E também confira Todas as ferramentas que uma AV de financeiro precisa conhecer.
Sistemas de Faturamento e Cobrança
Com o sistema de faturamento e cobrança, é possível emitir faturas e boletos de forma automatizada, e facilitar a cobrança de clientes inadimplentes.
Entre os sistemas mais utilizados pelos profissionais da área, podemos citar o Pagar.me, o PagSeguro e o Gerencianet.
Esses sistemas oferecem recursos como integração com bancos, emissão de boletos e cartões de crédito, e permitem a criação de planos de assinatura.
Tecnologias de Automação e Eficiência
Como Assistente Virtual Financeiro que deseja expandir suas habilidades para atuar como BPO Financeiro, também é necessário utilizar tecnologias de automação e eficiência, que contribuam com a qualidade e a gestão do seu tempo.
Ao otimizar o tempo, você se tornará mais eficiente, o que te permitirá atender mais clientes e consequentemente aumentar sua receita. É o famoso fazer mais com menos.
E para isso, existem diversas ferramentas disponíveis no mercado que podem ajudar a automatizar tarefas repetitivas e simplificar processos.
Por exemplo, você pode utilizar ferramentas de automação de tarefas como o Zapier ou o IFTTT para automatizar o envio de e-mails ou a criação de tarefas em sua lista de afazeres.
Você pode utilizar ferramentas de automação de processos, como o Process Street, para criar fluxos de trabalho padronizados e automatizados para tarefas específicas.
CRM e Gestão de Relacionamento
Com o CRM (Customer Relationship Management), é possível gerenciar todos os contatos e interações com os clientes, desde o primeiro contato até a conclusão do projeto.
O CRM permite que você acompanhe o progresso de cada projeto e mantenha um histórico completo de cada cliente, o que pode ser extremamente útil para futuras referências.
Saber quem é cada cliente em qual fase de negócio ele se encontra, te permite oferecer serviços mais direcionados, e aumenta a probabilidade de fechamento de contratos, assim como o seu valor de cada um deles, pois você sabe exatamente quando o cliente precisa de você.
Redes Profissionais e Atualizações de Mercado
Manter-se atualizado sobre as tendências e novidades do mercado financeiro é fundamental para atuar como BPO Financeiro.
O desenvolvimento profissional contínuo é um aliado, ajudando no aperfeiçoamento e na expansão das habilidades para uma boa atuação como BPO Financeiro. Neste sentido, destaco duas ferramentas relevantes: Treinamentos e Certificações e Redes Profissionais e Atualizações de Mercado.
Participar de redes profissionais e eventos da área financeira fará a diferença na hora de pensar estratégias para a sua carreira, para a sua entrega, e também para encontrar soluções cada vez mais rápidas para as demandas dos seus clientes.
Em determinadas situações, você pode ter problemas a solucionar que ainda não domina tão bem, e ter com quem conversar sobre para buscar melhores formas de solucionar essas situações pode agregar não apenas na sua entrega, mas também em como vai aprendendo macetes da área e formas melhores de resolver determinadas questões, o que acaba contribuindo para a agilidade da sua entrega e gestão do seu tempo.
Existem diversas redes profissionais que podem ser úteis para expandir minha rede de contatos e compartilhar conhecimentos, como por exemplo, a Associação Brasileira de Contadores (ABCON) e a Associação Brasileira de Finanças (ABFIN).
Acompanhar as atualizações do mercado financeiro por meio de publicações especializadas, como jornais e revistas financeiras, e participar de eventos como seminários e conferências da área. Isso ajuda a manter-se atualizado sobre as tendências e novidades do mercado e aprimorar minhas habilidades como Assistente Virtual Financeiro.
Recomendo que você assista também:
Gestão financeira de pequenos negócios
Se esse conteúdo foi útil para você, quero te convidar a se cadastrar gratuitamente no evento Segredos do Financeiro.
Esse será o nosso primeiro encontro oficial de 2024, para que você possa alavancar a sua carreira, e já começar o ano com estratégia para a sua carreira crescer em escala.
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Um abraço, e até a próxima.