Como construir uma carreira remota como BPO Financeiro
A terceirização de financiamento por meio de modelos de terceirização de processos de negócios (BPO) permite que as empresas aproveitem conhecimentos especializados e recursos de mão de obra remotamente. Isso os ajuda a melhorar a eficiência e a concentrar os recursos internos nas operações principais.
As pequenas empresas e as startups são especialmente beneficiadas, pois obtêm acesso a uma gestão financeira sofisticada normalmente reservada às grandes empresas.
Os profissionais também podem aproveitar essa tendência, fornecendo serviços financeiros remotos como especialistas.
O modelo de terceirização cria novas oportunidades para aproveitar habilidades e experiência financeira para atender clientes virtualmente.
A tendência para o trabalho remoto acelerou rapidamente nos últimos anos. Segundo diversas pesquisas disponibilizadas ano passado, cerca de 12,7% dos funcionários em tempo integral agora trabalham em casa, enquanto 28,2% trabalham em um modelo híbrido em 2023.
Existem inúmeros benefícios que impulsionam esta mudança, especialmente para a terceirização de funções comerciais importantes, como finanças e contabilidade.
Para entender o universo do BPO Financeiro, assista o vídeo BPO Financeiro na prática.
Então, como construir com sucesso uma carreira em serviços financeiros remotos por meio da área financeira de BPO, e quais os serviços que pode oferecer?
Contas a pagar e a receber
O gerenciamento de contas a pagar e a receber é uma importante área de foco para serviços financeiros terceirizados. Isso inclui tarefas importantes como processamento de faturas, cobrança de pagamentos e extratos de clientes.
O processamento de faturas envolve o recebimento, revisão, aprovação e pagamento de faturas de fornecedores. Requer atenção aos detalhes para validar os valores das faturas e garantir o pagamento pontual de acordo com os termos do contrato.
A cobrança de pagamentos envolve o envio de faturas aos clientes, rastreamento de pagamentos, envio de lembretes e reconciliação de contas a receber. É importante manter os extratos dos clientes atualizados e facilitar os pagamentos pontuais dos clientes.
A terceirização de contas a pagar e a receber fornece supervisão constante desses processos financeiros cruciais.
Também permite que as empresas aproveitem as tecnologias mais recentes, como automação e análise, para maximizar a eficiência e o fluxo de caixa.
Relatório financeiro
Os relatórios financeiros envolvem a geração de demonstrações financeiras padrão mensais, trimestrais e anuais para uma empresa ou organização. A terceirização de relatórios financeiros permite que as empresas acessem conhecimentos financeiros e habilidades de relatórios sem a necessidade de contratar pessoal em tempo integral.
Existem vários benefícios importantes na terceirização de relatórios financeiros:
Relatórios mensais, trimestrais e anuais detalhados: As equipes profissionais de serviços financeiros têm as habilidades necessárias para compilar relatórios financeiros em uma programação recorrente, proporcionando uma visão atualizada do desempenho financeiro. Isso pode incluir demonstrações de resultados, balanços, demonstrações de fluxo de caixa e outros relatórios personalizados.
Análise financeira: fornecer análises criteriosas de relatórios financeiros, identificando tendências, índices ou mudanças que possam impactar decisões estratégicas. Esta análise de alto nível é difícil de conseguir internamente sem conhecimentos contabilísticos significativos.
Ao aproveitar os serviços terceirizados de relatórios financeiros, as empresas e os proprietários de negócios podem gastar menos tempo gerando relatórios e mais tempo analisando o desempenho e tomando decisões informadas.
Os relatórios financeiros são essenciais, mas demorados, tornando-os uma função ideal para terceirizar para especialistas financeiros dedicados.
Reconciliações bancárias
A realização de reconciliações bancárias regulares é um processo importante para qualquer empresa que presta serviços financeiros remotos.
As reconciliações bancárias comparam o saldo do extrato bancário com o saldo apresentado nos registros contábeis da empresa. Isso ajuda a identificar quaisquer discrepâncias entre os dois. Normalmente, as reconciliações devem ser feitas diariamente ou mensalmente.
Para clientes de pequenas empresas, as reconciliações diárias permitem detectar erros rapidamente. As reconciliações mensais ainda são úteis para garantir a precisão.
Ao fazer a reconciliação, combine cuidadosamente cada transação no extrato bancário com as transações registradas no sistema contábil. As transações que aparecem no extrato bancário, mas não nos registros contábeis, podem indicar entradas ausentes.
As transações que aparecem nos registros contábeis, mas não no extrato bancário, podem representar cheques que ainda não foram compensados.
Se forem encontradas discrepâncias, o provedor de serviços financeiros remotos poderá pesquisá-las e determinar a causa. Podem ocorrer diferenças devido a atrasos, taxas bancárias, entradas omitidas ou erros de entrada de dados.
Ao identificar e resolver discrepâncias através de reconciliações bancárias regulares, você garante que os registros contábeis reflitam a verdadeira posição de caixa e que cada transação seja contabilizada adequadamente. Isto evita problemas futuros e mantém a credibilidade das demonstrações financeiras.
Folha de pagamento
O processamento da folha de pagamento é um dos serviços mais comuns fornecidos pelo BPO financeiro. Isso inclui calcular pagamentos e deduções para funcionários, gerar recibos de pagamento, processar depósitos diretos e preencher os pagamentos de impostos necessários.
À medida que as empresas buscam reduzir custos indiretos e encargos administrativos, a terceirização da folha de pagamento é uma opção atraente.
Ao fornecer serviços de folha de pagamento, você precisará coletar todas as horas trabalhadas e informações salariais, calcular rendimentos, aplicar impostos e deduções, gerar recibos de pagamento e processar pagamentos. Grande atenção aos detalhes é crucial para evitar erros na folha de pagamento. Você também pode precisar apresentar declarações trimestrais de imposto sobre a folha de pagamento, W-2s e outros documentos necessários. O conhecimento das leis e regulamentos fiscais regionais é essencial.
Além do processamento da folha de pagamento, os serviços geralmente incluem a geração de recibos de pagamento para cada funcionário.
Os recibos de pagamento devem mostrar claramente as horas trabalhadas, a taxa de remuneração, os rendimentos brutos, todas as deduções e impostos retidos, o pagamento líquido e os totais acumulados no ano.
Os funcionários contam com recibos de pagamento precisos para seus registros e fins fiscais.
Ao aproveitar a tecnologia e a automação da folha de pagamento, os indivíduos podem fornecer processamento de folha de pagamento e declaração de impostos com eficiência para vários clientes remotamente.
Como os regulamentos mudam frequentemente, manter-se atualizado sobre os requisitos é fundamental.
Orçamento e Previsão
Orçamento e previsão são atividades críticas de planejamento financeiro para as empresas. Profissionais que prestam serviços financeiros remotos podem auxiliar os clientes na preparação de orçamentos e na realização de projeções.
Os principais aspectos do apoio orçamentário e de previsão incluem:
Preparação do orçamento – compilação de dados históricos, estimativa de receitas e custos futuros e criação de um documento orçamentário detalhado.
Projeções de fluxo de caixa – previsão de entradas e saídas de caixa para prever o capital disponível.
Identificação de variações – comparação de resultados financeiros reais com valores orçados e análise de discrepâncias.
Para ter sucesso nesta área, os profissionais precisam ter habilidades analíticas, conhecimento de princípios contábeis e habilidade com ferramentas que facilitem o seu trabalho, como o Excel. A construção de orçamentos e previsões precisos ajuda os clientes a tomar decisões de negócios informadas.
Outros serviços
Além dos principais serviços financeiros mencionados acima, os profissionais financeiros de BPO podem fornecer outros serviços especializados com base nas necessidades do cliente. Dois exemplos são:
Financiamento de contas a receber Os profissionais de finanças de BPO podem fornecer serviços de financiamento de contas a receber, onde assumem a função de financiar as faturas pendentes de uma empresa. Isto proporciona aos clientes acesso a capital com base em faturas não pagas, permitindo-lhes gerir melhor o fluxo de caixa.
Suporte de auditoria podem ajudar nas auditorias internas e externas reunindo a documentação necessária, preparando relatórios e ajudando a coordenar o processo de auditoria. A sua experiência e posição terceirizada podem fornecer uma perspectiva independente para apoiar auditorias.
Identificar e fornecer serviços especializados como esses permite que os profissionais financeiros de BPO agreguem maior valor e se tornem um parceiro estratégico para seus clientes. A chave é compreender as necessidades exclusivas do cliente e adaptar os serviços de acordo.
Habilidades necessárias
Fornecer serviços financeiros remotos de alta qualidade requer competências e habilidades especializadas. Algumas das principais habilidades necessárias para o sucesso neste campo incluem:
Atenção aos detalhes
Com acesso a dados e documentos financeiros confidenciais, é crucial uma atenção meticulosa aos detalhes. Os profissionais de serviços financeiros precisam analisar cuidadosamente relatórios, faturas, extratos bancários e muito mais para identificar quaisquer erros ou discrepâncias. Verificar seu trabalho e ter fortes habilidades na entrada de dados resultará em maior precisão.
Habilidades de comunicação
Embora o trabalho remoto envolva menos contato presencial direto, as habilidades de comunicação ainda são vitais. Você precisa se corresponder regularmente com os clientes por telefone, e-mail e outros canais para discutir necessidades, compartilhar atualizações e resultados. As habilidades de escrita permitem que você crie relatórios e e-mails profissionais.
Conhecimento da indústria
Compreender as melhores práticas e princípios em contabilidade, escrituração contábil, folha de pagamento e outros serviços financeiros relevantes demonstra sua experiência.
Manter-se atualizado sobre os softwares, regulamentações e padrões mais recentes em sua especialidade por meio do aprendizado contínuo é fundamental.
O conhecimento de um setor ou nicho específico também pode ajudar a atrair os clientes certos.
Construindo confiança
Construir a confiança dos clientes é crucial ao fornecer serviços financeiros remotos. Como você lida com tarefas e dados financeiros confidenciais, os clientes precisam ter total confiança em suas habilidades.
Aqui estão algumas maneiras principais de construir a confiança dos clientes:
Mantenha uma segurança de dados. Use software seguro e transferências de dados criptografadas para proteger informações financeiras. Informe aos clientes as etapas que você executa para manter seus dados seguros.
Cumprir os prazos de forma consistente. Defina antecipadamente expectativas claras sobre os prazos de entrega e entregue o trabalho concluído dentro do cronograma. Os clientes irão confiar na sua pontualidade.
Mantenha uma comunicação regular. Fornecer prontamente atualizações sobre o trabalho e estar disponível para responder a perguntas. Sinalize rapidamente quaisquer problemas potenciais.
Seja transparente sobre seus processos e fluxos de trabalho. Explique como você conclui as tarefas de maneira clara e organizada.
Ao demonstrar confiabilidade em manter os dados seguros, cumprir os cronogramas e comunicar-se com frequência, você pode construir uma forte confiança com os clientes ao longo do tempo. Isso levará a relacionamentos duradouros e ao crescimento dos negócios.
Leia também, O serviço que todas as empresas precisam e poucos profissionais oferecem.
Para começar a fornecer serviços financeiros remotos, você deve decidir como estruturar e comercializar seus serviços. Alguns passos a seguir:
Crie pacotes de serviços claros – Defina os serviços específicos que você fornecerá, preços e prazos de entrega. Isso permite que você comercialize ofertas de preço fixo aos clientes, em vez de serviços por hora.
Considere obter treinamento e certificações – Programas como o curso Certified Bookkeeper suas habilidades e conhecimentos para clientes em potencial.
Comece com uma área de especialização de nicho. Foque em entender bem as demandas e tudo o que engloba determinado nicho. Esse foco ajuda a atrair os clientes certos.
Se quiser entender como prospectar e conquistar seus clientes, leia também Como Conseguir Seus Primeiros Clientes: Estratégias de Prospecção para Serviços Financeiros.
Seja paciente, mas persistente na divulgação. Leva tempo para construir sua reputação e a base de clientes no início, mas eu te garanto que vale a pena. Liberdade de tempo, autonomia dos processos e aumento da remuneração são apenas alguns dos vários benefícios da área.
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Um abraço, e até a próxima.
