Tendências de Mercado: Prepare-se para Aproveitar as Oportunidades do Mercado de BPO Financeiro
Penso por um momento. Quando um pequeno empreendedor cuida do financeiro do seu negócio naquele estilo “faz o que dá”, “mistura o que pode e o que não pode”, a saúde financeira do negócio fica comprometida. Óbvio, ele não tem aptidão, tempo e recursos suficientes para realizar uma boa gestão.
Mas quando nesse mesmo negócio, ele transfere essa demanda para um BPO, o que acontece?
O BPO entrega o trabalho sem negligenciar os pontos importantes. O negócio passa a ter clareza de seus números, que dão o suporte na tomada de decisão, e o micro empreendedor passa a gastar tempo e energia com as outras áreas que estão no guarda-chuvas do negócio.
Essa é a receita do sucesso para milhares de negócios brasileiros.
Tudo indica que a demanda por serviços financeiros terceirizados aumentará nos próximos anos. Negócios de todos os portes e tamanhos já perceberam os benefícios dessa estratégia e muitos estão dispostos a investir nela.
A demanda por serviços financeiros está em alta.
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O Brasil vem passando por uma revolução no setor de serviços financeiros nos últimos anos. Trata-se de um mercado bilionário que não para de crescer.
De acordo com dados de uma pesquisa global da Technavio publicada em 2021, a participação de mercado do BPO pode aumentar em US$40,16 bilhões. Isso significa que o mercado de terceirização financeira está em plena expansão.
A situação econômica no pós covid-19, a alta da inflação e do dólar, fez com que muitas empresas buscassem formas de reduzir custos e obter mais eficiência, e nesses casos o BPO tem ganho força e tem sido considerado como uma alternativa estratégica para pequenas e médias empresas que precisam cortar gastos e otimizar o financeiro.
Outro dado que chama a atenção foi divulgado pelo IBGE, com o indicador de que 48% das empresas brasileiras fecham em menos de 5 anos, devido a má gestão financeira.
E esse cenário todo gera uma latente demanda e a força para terceirizar processos financeiros, proporcionando um trabalho de maior qualidade com menores custos para os negócios.
O mercado de fintechs também tem impulsionado esse cenário. Startups que oferecem serviços financeiros inovadores colaboram para o crescimento do setor. Além disso, a regulação facilitou o surgimento dessas empresas.
Pequenas, médias e grandes empresas precisam de apoio financeiro
Gerenciar as finanças de uma empresa não é uma tarefa fácil. Existem muitos processos que precisam ser executados com precisão e dentro de prazos, como contas a pagar e receber, folha de pagamento, impostos, orçamentos, análise de custos e muito mais.
Independentemente do tamanho ou setor, toda empresa precisa ter as finanças sob controle para garantir sua saúde financeira e o bom andamento dos negócios.
As pequenas empresas geralmente não têm uma equipe financeira dedicada, então precisam contar com serviços financeiros externos.
Terceirizar processos como contabilidade, gestão fiscal e folha de pagamento para profissionais capacitados permite que o empreendedor foque sua energia na gestão comercial e operacional, como exemplificado no exemplo acima.
Serviços financeiros terceirizados oferecem expertise na gestão de processos complexos, uso de tecnologias avançadas, análises gerenciais e muito mais. Assim, uma empresa pode escalar com agilidade, sem precisar ampliar sua própria equipe.
E isso é um ponto forte principalmente para pequenos negócios.
Já grandes empresas normalmente possuem uma área financeira interna, mas também se beneficiam da terceirização de processos mais transacionais ou que exigem alta especialização.
Isso libera seus profissionais para se dedicarem a tarefas mais estratégicas e análises gerenciais de alto nível. Os serviços financeiros externos também servem como contingência para momentos de pico de demanda.
Portanto, fica claro que ter o apoio de profissionais especializados em serviços financeiros é essencial para o sucesso de qualquer negócio, independentemente do seu porte ou estágio de atuação.
Terceirizar processos financeiros pode trazer muitos benefícios
Existem muitas vantagens em delegar tarefas como gestão de contas a pagar e a receber, elaboração de relatórios financeiros, análise de custos e folha de pagamento para empresas especializadas.
Uma das principais vantagens é a redução de custos . Ao terceirizar processos financeiros, as empresas eliminam a necessidade de ter uma equipe interna dedicada a essas atividades. Isso representa economia com deterioração, benefícios, treinamentos, infraestrutura e a própria carreira do funcionário dentro do negócio.
Se faça essa pergunta: Quanto custa manter um funcionário fixo dentro de um negócio em contrapartida a ter alguém que preste serviços assumindo grande parte dos riscos dessa parceria?
Somente nesse ponto fica claro o porquê o BPO se torna tão vantajoso para pequenos e médios negócios. Embora algumas grandes corporações já estejam se beneficiando em escala com esses serviços.
Outro grande benefício é o foco no negócio principal da empresa.
As horas que uma equipe interna gasta com burocracias financeiras podem ser aproveitadas para atividades estratégicas e que geram valor para o negócio.
A terceirização permite que a empresa se concentre naquilo que sabe fazer melhor.
Além disso, os profissionais de BPO financeiro trabalham com as melhores práticas do mercado e investem constantemente em treinamento e tecnologia.
Isso representa um ganho de eficiência e produtividade para os clientes. Processos que antes levariam dias, podem ser concluídos em poucas horas.
Portanto, terceirizar processos financeiros traz competitividade e maior qualidade para as empresas, que podem investir seus recursos em outras áreas do negócio, que o farão crescer e ter poder de escala e competitividade no mercado.
Profissionais de finanças são valorizados
Como você pode observar, o mercado de serviços financeiros tem uma demanda muito maior do que a oferta disponível de profissionais variados.
Isso faz com que os profissionais de finanças sejam valorizados e consigam fechar bons clientes que estejam dispostos a pagar o valor do seu serviço.
De acordo com pesquisas recentes, principalmente a que foi apresentada no início desse artigo, há uma demanda significativa para profissionais com conhecimento técnico em finanças, contabilidade, folha de pagamento e outras áreas correlatas.
Essa falta de mão de obra é uma grande oportunidade para quem deseja ingressar na área. Profissionais competentes e bem treinados são disputados e podem escolher onde e para quem deseja trabalhar.
O surgimento de tecnologias, como armazenamento de dados na nuvem e inteligência artificial (IA), criaram novas oportunidades para quem atua como BPO Financeiro, gerando fluxos de trabalho mais inteligentes, automatização de tarefas manuais e a possibilidade de ampliação do negócio. Rapidez no atendimento ao cliente, e a possibilidade de atuar em mais de um negócio.
Profissionais que saibam atuar em gestão de fluxo de caixa, análise de balanços, gestão de riscos e implantação de ERPs (Enterprise Resource Planning) – sistemas financeiros que funcionam como um sistema de gestão integrado que consegue organizar diversas áreas de uma empresa em um só sistema, gerenciando os dados da empresa em um banco de dados único, e que permite automatizar processos e cria uma visão geral muito mais confiável para a tomada de decisão dos gestores -, são alguns dos mais requisitados e melhores remunerados atualmente.
Dominar essas competências técnicas é essencial para aproveitar as oportunidades no setor.
Para, quem busca boas perspectivas profissionais e tendências deve considerar seguir carreira em serviços financeiros. Estar bem preparado para essa área promissora e construir uma carreira sólida e rentável é a oportunidade do momento.
Atuação do profissional de BPO financeiro
As principais áreas de atuação de um profissional de BPO financeiro são:
Contas a pagar e receber: gerenciar todas as contas que a empresa precisa pagar e receber, garantindo que os pagamentos sejam feitos no prazo e que as cobranças aconteçam dentro do período correto. Isso ajuda a manter um bom relacionamento com fornecedores e clientes, além de evitar multas e cortes não fornecidos de produtos ou serviços.
Folha de pagamento: calcula corretamente o pagamento de funcionários e informações de serviço, incluindo comissões, bônus, impostos, benefícios e descontos. Também inclui emitir os comprovantes de rendimentos e fazer a declaração para a Previdência Social.
Controle de estoque: acompanhar toda a entrega de entrada e saída de produtos no estoque, emitindo relatórios de estoque e auxiliando na definição de níveis mínimos e máximos ideais. Isso ajuda a evitar rupturas de estoque ou excesso de capital imobilizado.
Gestão de fluxo de caixa: planejar, controlar e monitorar todas as entradas e saídas financeiras da empresa, prevenindo necessidades de capital para investimentos ou períodos de pouca liquidez. O profissional pode sugerir soluções para otimizar o fluxo de caixa.
Elaboração de relatórios: compilar dados financeiros da empresa e transformá-los em relatórios gerenciais claros e objetivos. Alguns exemplos são: DRE, balanço patrimonial, fluxo de caixa, indicadores de desempenho, análise de rentabilidade de produtos/serviços etc.
Dessa forma, o profissional de BPO financeiro atua em diversas frentes estratégicas, trazendo organização e saúde financeira para a empresa, e tendo a possibilidade de fechar vários tipos de contratos, desde serviços menores a pacotes mais completos.
Perfil do profissional de sucesso em serviços financeiros
Para se destacar e crescer profissionalmente em serviços financeiros, alguns atributos são essenciais:
Habilidades técnicas:
Domínio de contabilidade, folha de pagamento, gestão financeira e áreas relacionadas;
Conhecimento de matemática financeira e análise de balanços sempre é bom, mas se não for o seu caso, isso não vai te impedir. As IAs estão aí, e fazem grande parte da parte burocrática;
Experiência com sistemas ERP;
- Familiaridade com a legislação e regulamentações do mercado financeiro.
Habilidades comportamentais:
Organização e disciplina para seguir processos e prazos
Atenção aos detalhes para evitar erros
Proatividade para antecipar problemas e proporcionar melhorias
Foco no cliente, com habilidade para explicar assuntos complexos de forma simples
Trabalho em equipe e bom relacionamento interpessoal
Comprometimento com metas, ética e sigilo sobre informações proporcionadas
Atualização constante sobre as novidades do mercado financeiro
Os profissionais que combinam expertise técnica com soft skills comportamentais como essas têm amplas chances de sucesso em serviços financeiros, seja em empresas de pequeno, médio ou grande porte.
Estando atento a essas demandas e se preparando melhor, é possível construir uma carreira sólida e promissora nesse setor, tendo a oportunidade de fechar bons contratos e encontrar os melhores clientes.
Tendências e inovações em serviços financeiros
Para se destacar no mercado de serviços financeiros é importante investir em conhecimento, somente você poderá limitar as suas capacidades de atuação, afinal, nunca foi tão fácil aprender qualquer coisa na história da humanidade como nos dias atuais.
Assista também a aula: BPO Financeiro – Pacotes de Serviços
O mundo dos serviços financeiros está em constante evolução. Algumas das principais tendências e inovações que estão transformando este setor incluem:
Fintechs – Startups de tecnologia financeira que estão criando soluções inovadoras para os mais diversos processos do sistema financeiro. As fintechs estão trazendo mais agilidade, conveniência e menores custos em serviços como pagamentos, empréstimos, investimentos e seguros.
Automação de processos – A automatização robótica de processos (RPA) está sendo cada vez mais empregada para aumentar a eficiência dos processos financeiros. Softwares fornecem replicar atividades humanas, melhorando a qualidade e velocidade na execução de tarefas repetitivas.
Inteligência artificial – A IA permite análises preditivas e detecção de padrões em grandes volumes de dados financeiros. Isso ajuda na prevenção de fraudes, atendimento customizado aos clientes, precificação de produtos e automação inteligente de processos. Bancos e seguros estão entre os maiores usuários de IA.
Computação em nuvem – Nuvem é essencial para viabilizar o acesso a soluções analíticas e sistemas de gestão financeira altamente complexos. Os serviços financeiros na nuvem tendem a ser mais escaláveis e acessíveis.
Experiência do usuário – Com soluções móveis e interfaces amigáveis, os serviços financeiros estão ficando cada vez mais centrados no cliente. A experiência intuitiva e personalizada tornou-se essencial neste setor.
Essas são algumas das principais tendências que estão remodelando o mercado de serviços financeiros e criando novas oportunidades para profissionais.
Dominar essas tecnologias e conceitos impulsiona quem deseja atuar com excelência neste setor em constante transformação.
Não deixe de assistir o vídeo BPO Financeiro – Ferramentas de Gestão Financeira e Organização
Essas tendências indicam que há um mar de oportunidades pela frente para profissionais envolvidos. Com a demanda crescente por BPOs financeiros, é o momento perfeito para investir em sua carreira nessa área.
Como se preparar para atuar em serviços financeiros?
Antes de dar o próximo passo, é importante se preparar, desenvolvendo as habilidades técnicas e comportamentais para o sucesso na prestação de serviços financeiros.
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Um abraço, e até a próxima.
