O serviço que todas as empresas precisam e poucos profissionais oferecem

Publicado em: 2/01/2024

Foi-se o tempo em que ter uma renda extra estava ligado apenas à venda de acessórios, semi jóias ou bijuterias, e por aí vai. O marketing digital revolucionou também a forma como fazer e ter uma renda extra é vista e também como ela pode impactar na receita mensal de uma casa.

Na área da gestão financeira, uma das principais formas para obter uma renda extra é oferecer serviços de consultoria financeira para pequenas e médias empresas. 

Muitas dessas empresas não possuem um profissional especializado em finanças e, por isso, estão dispostas a pagar por esse tipo de serviço.

Outra estratégia é oferecer serviços de contabilidade para empresas que não possuem um departamento financeiro próprio. 

Esse tipo de serviço pode ser oferecido de forma remota, o que permite que o profissional trabalhe de casa e tenha uma renda extra sem precisar se deslocar para outro local.

Gestão Financeira nas Empresas

A gestão financeira é uma das áreas mais importantes dentro de uma empresa. É ela que garante a saúde financeira do negócio, possibilitando investimentos, expansões e novas oportunidades, assim como, garante a rentabilidade do negócio.

Por isso, é fundamental que as empresas tenham profissionais qualificados e experientes, capazes de gerenciar com eficiência os recursos financeiros da empresa, facilitando categorizar, analisar e projetar o fluxo de dinheiro que entra e sai da empresa. 

Com esse olhar para o financeiro, os riscos são reduzidos e passa a existir um maior controle sobre qualquer situação que possa vir a acontecer, como gastos não esperados ou imprevisibilidades do mercado. Isto é, você saberá a hora certa de aumentar os investimentos ou cortar gastos, para garantir a saúde econômica de um negócio.  

Dentre os profissionais que atuam na área de gestão financeira, os especialistas em BPO financeiro ganham destaque. Esses profissionais são responsáveis por realizar processos financeiros, como contas a pagar e a receber, tesouraria, folha de pagamento, fluxo de caixa, agendamento de boleto, entre outros, de forma terceirizada pelas empresas, ou seja, sem atuar dentro da empresa como funcionário. 

Além de reduzir custos e aumentar a eficiência, o BPO financeiro permite que as empresas foquem em suas atividades principais, garantindo maior produtividade e competitividade no mercado. 

Isso acontece porque geralmente um empreendedor transita por todas as áreas do seu negócio, vai do comercial, ao marketing ao setor de finanças em grande rapidez e escala, porém, essas multifacetas por muitas vezes acabam cobrando dele um processo em que ele não enxerga detalhes importantes e que podem se tornar problemas no longo prazo. 

E infelizmente, a gestão financeira acaba sendo uma das áreas mais negligenciadas, e com isso a saúde vital do negócio pode ser comprometida.

Mas, por outro lado, esse cenário abre portas para pessoas que tenham habilidades administrativas e financeiras.

Para quem deseja seguir carreira na área financeira, existem diversas oportunidades de trabalho e renda extra. Com a crescente demanda por profissionais qualificados em gestão financeira, é possível encontrar vagas em empresas de todos os portes e segmentos. 

E para que você entenda como esse profissional é crucial, veja essa história da Camile Just, com o primeiro cliente em que ela atuou como BPO financeira: o preço da empadinha mudava tudo e eles não viam!, assim como entender a gestão financeira na prática.

Fundamentos da Gestão Financeira nas Empresas

A gestão financeira é um dos pilares fundamentais para o sucesso de qualquer empresa. É por meio dela que se torna possível administrar e controlar as finanças, garantindo a saúde financeira do negócio.

O papel da gestão financeira é fornecer informações precisas e atualizadas sobre a situação financeira da empresa. Isso inclui o controle de receitas, despesas, fluxo de caixa, investimentos e empréstimos. 

A gestão financeira é responsável por definir metas e estratégias financeiras, identificar riscos e oportunidades de investimento, e garantir que a empresa esteja em conformidade com as leis e regulamentações financeiras.

Sem essa gestão, a empresa pode enfrentar diversos desafios, como a falta de recursos financeiros, a instabilidade econômica, a concorrência acirrada e a falta de planejamento estratégico. 

Para superar esses desafios, é necessário adotar soluções efetivas, como a terceirização de serviços financeiros por meio do BPO financeiro.

Serviços Financeiros e BPO Financeiro

O BPO Financeiro (Business Process Outsourcing) é um serviço de terceirização de processos financeiros que visa otimizar a gestão financeira das empresas. Esse serviço pode englobar desde a gestão de contas a pagar e a receber até a conciliação bancária e a elaboração de relatórios financeiros.

A terceirização de processos financeiros é uma estratégia cada vez mais utilizada pelas empresas, pelos seguintes motivos: 

Vantagens do BPO para Empresas

A atuação em BPO Financeiro pode ser uma opção interessante para quem busca uma carreira na área de gestão financeira. Assista a aula Gestão financeira de pequenos negócios e entenda como você pode aproveitar essa oportunidade de negócio, e oferecer serviços de gestão financeira e começar a ter renda extra, trabalhando direto da sua casa.

Identificação de Oportunidades

Os especialistas em BPO Financeiro atuam em um leque incrivelmente diversificado de áreas, oferecendo suporte essencial e estratégico a diferentes tipos de negócios. 

A flexibilidade e adaptabilidade desses profissionais permitem que eles mergulhem em vários setores, cada um com suas peculiaridades e demandas específicas. Vamos explorar algumas dessas áreas, ilustrando com exemplos práticos.

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1. Startups e Empresas de Tecnologia:

Nas startups, especialmente aquelas focadas em tecnologia, o dinamismo é a palavra-chave. Aqui, os especialistas em BPO Financeiro desempenham um papel crucial na modelagem de estruturas financeiras que são tanto robustas quanto ágeis. 

Por exemplo, eles podem ajudar uma startup a otimizar seu fluxo de caixa durante rodadas de financiamento, garantindo que os recursos sejam alocados eficientemente para o desenvolvimento de produtos e expansão do mercado.

2. Varejo e E-commerce:

No setor de varejo e e-commerce, a gestão do fluxo de caixa e a precificação inteligente são fundamentais. Um especialista em BPO Financeiro pode ajudar uma loja de roupas online a analisar dados de vendas para otimizar preços e gerenciar o estoque, evitando excessos ou escassez que podem impactar as finanças.

3. Setor de Serviços:

Empresas de serviços, como agências de marketing ou firmas de consultoria, podem se beneficiar da expertise em BPO Financeiro na gestão de projetos e alocação de recursos. 

Por exemplo, um especialista pode implementar sistemas para monitorar as horas trabalhadas em projetos, garantindo que a faturação seja precisa e que os recursos sejam utilizados de maneira eficiente.

4. Saúde e Bem-Estar:

No setor de saúde, os BPOs financeiros podem ajudar clínicas e consultórios a gerir suas operações financeiras. 

Por exemplo, podem otimizar o processo de faturamento de seguros, assegurando que os pagamentos sejam recebidos a tempo e que as despesas operacionais sejam controladas.

5. Indústria e Manufatura:

Em indústrias, o controle de custos e a análise de investimentos são vitais. Um especialista em BPO Financeiro pode auxiliar uma fábrica de componentes eletrônicos a analisar os custos de produção, identificando áreas onde a eficiência pode ser aumentada, resultando em economia de custos e aumento da margem de lucro.

6. Setor Educacional:

Instituições de ensino também se beneficiam desses profissionais. 

Eles podem, por exemplo, ajudar uma escola privada a gerir seu orçamento, assegurando que os recursos sejam alocados de forma a maximizar a qualidade do ensino e as instalações.

Em cada um desses cenários, o papel do especialista em BPO Financeiro vai além do simples gerenciamento de números. Eles atuam como consultores estratégicos, trazendo insights valiosos que podem transformar a maneira como uma empresa opera e cresce. 

A flexibilidade para se adaptar a diferentes indústrias e a capacidade de oferecer soluções personalizadas são o que torna esses profissionais indispensáveis no mundo dos negócios contemporâneo, ou seja, a área financeira oferece diversas oportunidades para profissionais que desejam ter uma carreira de sucesso. 

Construindo uma Carreira de Sucesso em Finanças

Para construir uma carreira de sucesso em finanças, é preciso ter habilidades técnicas e comportamentais. Entre as habilidades técnicas, destacam-se o conhecimento em contabilidade, gestão financeira, análise de investimentos, entre outras áreas. Também é importante dominar ferramentas como Excel, softwares de gestão financeira e sistemas integrados.

Esse é o profissional que vai supervisionar as atividades de controladoria, gestão de custos, planejamento tributário, entre outras. 

Todas elas são fundamentais para garantir a rentabilidade e a idoneidade da empresa, e com isso, as exigências para a prestação de serviço não costumam ser baixas. E por esse motivo é preciso ser capaz de lidar com pressão e tomar decisões rápidas e assertivas. 

Cuidar das habilidades comportamentais inclui a capacidade de trabalhar em equipe, liderança, comunicação efetiva, resiliência e flexibilidade. Porém, de forma mais intensa, é preciso cuidar da performance emocional, que é quem comanda as habilidades comportamentais e determina parte do sucesso dessa, e de qualquer profissão.

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Carreira de BPO Financeiro

A contratação de serviços de BPO Financeiro, ou terceirização de processos financeiros, é uma tendência em crescimento em diversas áreas do mercado, atraindo uma gama variada de clientes. 

Estes clientes, embora distintos em seus ramos de atuação, compartilham a necessidade comum de otimizar processos financeiros, seja por questões de eficiência, custo ou estratégia. 

Mas, quem são esses clientes e por que eles optam pelos serviços de BPO Financeiro?

1. Pequenas e Médias Empresas:

Pequenas e médias empresas frequentemente contratam serviços de BPO Financeiro. 

Muitas dessas empresas, especialmente as que estão em fase de crescimento, podem não ter recursos suficientes para manter um departamento financeiro completo. 

Ao optarem por um BPO Financeiro, elas acessam expertise de alto nível sem o custo associado à contratação de uma equipe completa. Isso permite que direcionem seus recursos para áreas cruciais do negócio, como desenvolvimento de produtos, marketing e expansão de mercado.

2. Startups:

Startups, conhecidas por seu rápido crescimento e inovação, também são grandes clientes de BPO Financeiro. 

Elas precisam de estruturas financeiras que suportem sua rápida expansão e adaptação a mercados voláteis. 

O BPO Financeiro oferece a flexibilidade e a expertise necessária para navegar em cenários financeiros complexos, especialmente em estágios iniciais onde cada decisão pode impactar significativamente o futuro da empresa.

3. Empresas Estabelecidas Buscando Eficiência:

Grandes corporações estabelecidas, em busca de eficiência e otimização de custos, também se voltam para o BPO Financeiro. 

Essas empresas procuram especialistas externos para gerenciar suas operações financeiras de forma mais eficiente, permitindo que se concentrem em suas competências principais e estratégias de negócio.

4. Setor Público e Organizações sem Fins Lucrativos:

Entidades do setor público e organizações sem fins lucrativos também contratam serviços de BPO Financeiro para melhorar a gestão de seus recursos. 

Com orçamentos muitas vezes limitados e uma necessidade de transparência e responsabilidade, essas organizações procuram especialistas em BPO para assegurar que seus fundos sejam geridos de forma eficaz e conforme as regulamentações.

5. Empreendedores Individuais e Profissionais Liberais:

Empreendedores individuais e profissionais liberais que desejam se concentrar em suas principais atividades de negócios também se beneficiam dos serviços de BPO Financeiro. 

Eles podem não ter tempo ou expertise para gerenciar complexidades financeiras, e o BPO oferece uma solução prática para manter suas finanças em ordem sem desviar o foco de suas atividades principais.

O cliente de BPO Financeiro é diversificado, variando de pequenas empresas a grandes corporações, e de setores públicos a empreendedores individuais. 

Olhando para cada um dos pontos abordados até aqui, percebe-se o quanto existem múltiplas possibilidades de serem exploradas como BPO financeiro. 

Existe uma demanda latente para as questões financeiras das empresas, e as chances de tornar isso em uma carreira que permita independência e autonomia, flexibilidade e mais, uma jornada de crescimento é extremamente alta. 

Se você possui habilidades nessa área, o seu ponto de virada profissional pode estar aqui.

Recomendo que você leia também: Como se posicionar no Mercado Digital, e aprenda as estratégias para posicionar a sua prestação de serviço no digital, atraindo os clientes certos.

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